Vos garanties

Le cabinet est immatriculé au registre des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07037824 (consultable sur le site www.orias.fr) en qualité de conseil en investissements financiers et courtier en assurance.

Le cabinet est adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association professionnelle agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Le cabinet exerce les activités réglementées suivantes et respecte un processus normé dans ses activités professionnelles.

Conseil en Investissements Financiers

  •  Conseiller en investissements financiers adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
  • Les conseils donnés en matière de conseil en investissement sont rendus de manière non-indépendante : le conseil repose sur une analyse restreinte des différents types d’instruments financiers et la rémunération se fait par honoraires ou par des commissions sur les instruments financiers.
  • Etablissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L.341-3 du code monétaire et financier (notamment établissement de crédit, établissements de paiements, entreprises d’assurance et société de gestion d’organismes de placement collectif) avec lesquels le cabinet entretient une relation significative de nature capitalistique ou commerciale : Swiss Life Banque Privée, Société Générale, Adequity. 

Courtage en Assurances dans la catégorie « b »

  • Courtier en assurance positionné dans la catégorie « b » n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et qui propose un service de recommandation personnalisée, en expliquant au client pourquoi, parmi plusieurs contrats ou plusieurs options au sein d'un contrat, un ou plusieurs contrats ou options correspondent le mieux à ses exigences et à ses besoins.
  •  Entreprises d’assurance avec lesquelles le cabinet peut travailler et travaille : Swiss Life Assurance et Patrimoine, Generali, Survenir, Vitis Life.
  • Entreprises avec lesquelles il existe un lien financier (si le cabinet détient une participation directe ou indirecte égale ou > à 10% des droits de vote ou du capital d’une entreprise d’assurance ou une entreprise d’assurance détient une participation > à 10% des droits de vote ou du capital du cabinet) : Néant.

Transactions Immobilières et fonds de commerce

Transactions Immobilières et fonds de commerce

Titulaire de la carte professionnelle n° CPI 4201 2018 000 026 809 délivrée par la CCI Lyon Métropole Saint-Etienne Roanne permettant l'exercice de l'activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, sans détention de fonds, effets ou valeurs pour compte de tiers.

Démarchage Bancaire ou Financier

Les mandats SWISS LIFE BANQUE PRIVEE sont actuellement en cours.

Informations sur les modes de communications

Dans le cadre de nos relations contractuelles, nous pourrons communiquer par courrier postal. L'utilisation d'un autre moyen de télécommunication fera l'objet d'un accord préalable de votre part.

Protection des données personnelles

 

Dans le cadre de nos relations professionnelles, nous sommes amenés à collecter, traiter et détenir des informations vous concernant.

Les données personnelles que vous nous transmettez dans le cadre de notre activité de Conseil en Gestion de Patrimoine et des services que nous vous proposons sont collectées et traitées par Monsieur GALINDO Philippe en qualité de responsable de traitement au sens des dispositions du Règlement Général sur la protection des données personnelles (RGPD).
Ces données personnelles sont collectées, selon le cas, sur des bases légales différentes (votre consentement, la nécessité contractuelle, le respect d’une obligation légale et/ou encore l’intérêt légitime du Responsable de traitement).

Protection des données personnelles

Protection des données personnelles

Concernant vos proches, nous vous remercions de les tenir informés des modalités du présent traitement de leurs données personnelles.

Les données collectées vous concernant vous et vos proches seront conservées pendant toute la durée de nos relations contractuelles et ensuite en archive pendant un délai de cinq (5) ans, à défaut des délais plus courts ou plus longs spécialement prévus notamment en cas de litige.
Vous disposez sur ces données d’un droit d'accès, de rectification, et limitation, ainsi que d’un droit d’opposition et de portabilité conformément à la loi. Si vous souhaitez exercer ces droits, vous pouvez nous contacter à  galindo.ph@orange.fr .
Si vous estimez, après nous avoir contactés, que vos droits Informatique et Libertés ne sont pas respectés, vous pouvez adresser une réclamation en ligne à la CNIL ou par courrier postal.

La préservation de vos droits

Assurance professionnelle
Assurance en responsabilité civile professionnelle : MMA IARD, 160 rue Henri Champion - 72030 Le Mans Cedex 9.

Litige
En cas de litige ou de réclamation du client, les parties s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable.
Vous pouvez adresser une réclamation à votre conseiller habituel qui disposera de dix jours ouvrables pour en accuser réception, puis de deux mois, à compter de son envoi pour y répondre.

Vous pouvez en second lieu saisir gratuitement un médiateur de la consommation, deux mois après l’envoi d’une première réclamation écrite et au plus tard dans un délai d’un an :

- Pour le conseil en investissements financiers : Le Médiateur de l’AMF – L’Autorité des Marchés Financiers - Madame Marielle COHEN-BRANCHE, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02 ou https://www.amf-france.org/fr/le-mediateur ;
- Pour les autres activités : Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP), Service Médiation de la consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 PARIS ou  https://www.cmap.fr/consommateurs/ 

En cas d’échec de la médiation, le litige pourra être porté devant le tribunal compétent du territoire de l’État dans lequel le défendeur est domicilié.

Autorité de tutelle et de contrôle
Au titre de l’activité de conseil en investissement financier : L’AMF – L’Autorité des Marchés Financiers – 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02
Au titre de l’activité d’intermédiaire en assurance et d’intermédiaire en opérations de banque et service de paiement : ACPR – Autorité de contrôle prudentiel et de résolution – 4 place de Budapest CS 92459 75436 Paris Cedex 09

Notre Indépendance : votre première garantie

Le capital de la société est détenu par ses dirigeants. Aucun lien capitalistique ne nous oblige à privilégier l’offre d’un établissement plutôt qu’un autre. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques, dans un univers concurrentiel très favorable à nos clients investisseurs.

La Sécurité de vos dépôts

Protection des données personnelles

Vos comptes titres ou contrats d’assurance son ouverts directement auprès des plus grandes banques ou compagnies d’’assurance de la place que nous aurons sélectionnées ensemble. Les sommes correspondant à vos investissements sont toujours transmises directement par chèques, virements ou prélèvements SEPA établis à l'ordre de ces établissements, et ne transitent jamais par notre intermédiaire (seules des prestations de service sur lesquelles vous avez donné votre accord préalable peuvent être payables à notre ordre sous forme d’honoraires)

Nous accordons un soin tout particulier à la recherche d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommmés et qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.