La société

Devant les difficultés à répondre aux attentes de ses clients en termes de disponibilité, d’indépendance et de pérennité de la relation, Philippe Galindo décide de créer son propre cabinet dès 1998.

Diplômé d'un DES en Gestion de Patrimoine de l’Université d'Auvergne (Clermont-Ferrand), Philippe Galindo bénéficie d’une expérience de plus de 30 ans en Gestion de Patrimoine.

Véronique Kriegelstein rejoint la société en 2024. Diplômée du DESS en Gestion de Patrimoine de l’Université d'Auvergne (Clermont-Ferrand), elle bénéficie également d’une expérience de plus de 30 ans en Gestion de Patrimoine.


Experts en Gestion de Patrimoine, nous apportons des solutions patrimoniales dans les spécialités civiles, fiscales et financières, avec des préconisations fiscales sur l'Impôt sur le revenu et l'Impôt sur le capital mobilier et immobilier.Nous avons également une approche très particulière sur les aménagements des régimes matrimoniaux, réflexions sur la composition de la famille et la protection du conjoint dans le cadre du conseil approprié.

GALINDO PH PATRIMOINE PARTENAIRES

Notre siège social étant situé dans une campagne paisible du département de la LOIRE, nous sommes présents sur tout le territoire national, avec un équipement nous permettant des échanges à distance une fois la relation établie, sachant que nous privilégions nos interventions chez vous.

Notre approche client est très spécifique

GALINDO PH PATRIMOINE PARTENAIRES

Nos clients font systématiquement l'objet d'un Audit Patrimonial Civil, Fiscal et Economique, avant toutes options et préconisations qu'ils souhaiteraient entreprendre dans le cadre d'une lettre de mission individualisée.
Il est important de noter que cette première mission ne traite pas de l'évaluation de la politique de placement et d'épargne actuelle, ni de l'objectif à la mise en place d'une stratégie de gestion à moyen terme intégrant des choix et critères de gestion financière personnels.

L'Audit Patrimonial traite les points suivants :

  • votre situation civile
  • la composante immobilière du patrimoine
  • la composante financière du patrimoine
  • la composante assurance et épargne salariale du patrimoine
  • la structure globale du patrimoine
  • votre fiscalité
  • vos emprunts
  • votre capacité d'épargne et d'endettement
  • votre retraite
  • votre succession
  • une synthèse détaillée
  • des préconisations allant jusqu'à l'accompagnement des actes à réaliser

A l'issue de ce rapport d'Audit de Patrimoine, qui aura fait au préalable l'objet de deux entretiens d'une demi-journée chacun, à la demande de notre client, une mission spécifique et complémentaire pourra être envisagée dans le cadre de nos activités spécifiques.
Le cabinet est immatriculé au registre des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07037824 (consultable sur le site www.orias.fr) en qualité de conseil en investissements financiers et courtier en assurance.

  • Conseiller en investissements financiers adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
  • Les conseils donnés en matière de conseil en investissement sont rendus de manière non-indépendante : le conseil repose sur une analyse restreinte des différents types d’instruments financiers et la rémunération se fait par honoraires ou par des commissions sur les instruments financiers.
  • Etablissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L.341-3 du code monétaire et financier (notamment établissement de crédit, établissements de paiements, entreprises d’assurance et société de gestion d’organismes de placement collectif) avec lesquels le cabinet entretient une relation significative de nature capitalistique ou commerciale : SWISS LIFE BANQUE PRIVEE, SOCIETE GENERALE, ADEQUITY.

  • Titulaire de la carte professionnelle n° CPI 4201 2018 000 026 809 délivrée par la CCI Lyon Métropole Saint-Etienne Roanne permettant l’exercice de l’activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce
  • Non détention de fonds, effets ou valeurs pour compte de tiers

  • Courtier en assurance positionné dans la catégorie « b » n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et qui propose un service de recommandation personnalisée, en expliquant au client pourquoi, parmi plusieurs contrats ou plusieurs options au sein d'un contrat, un ou plusieurs contrats ou options correspondent le mieux à ses exigences et à ses besoins
  • Entreprises d'assurance avec lesquelles le courtier peut travailler et travaille : SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE, GENERALI, SURAVENIR, VITIS LIFE
  • Entreprises avec lesquelles il existe un lien financier (si le cabinet détient une participation directe ou indirecte égale ou > à 10% des droits de vote ou du capital d’une entreprise d’assurance ou une entreprise d’assurance détient une participation > à 10% des droits de vote ou du capital du cabinet) : Néant.

Les mandats SWISS LIFE BANQUE PRIVEE sont actuellement en cours.

Dans le cadre de notre relation contractuelle, nous pourrons communiquer par courrier postal. L’utilisation d’un autre moyen de télécommunication fera l’objet d’un accord préalable de votre part. 

Dans le cadre de nos relations professionnelles, nous sommes amenés à collecter, traiter et détenir des informations vous concernant.

Les données personnelles que vous nous transmettez dans le cadre de notre activité de Conseil en Gestion de Patrimoine et des services que nous vous proposons sont collectées et traitées par Monsieur GALINDO Philippe en qualité de responsable de traitement au sens des dispositions du Règlement Général sur la protection des données personnelles (RGPD).

Ces données personnelles sont collectées, selon le cas, sur des bases légales différentes (votre consentement, la nécessité contractuelle, le respect d’une obligation légale et/ou encore l’intérêt légitime du Responsable de traitement).

Concernant vos proches, nous vous remercions de les tenir informés des modalités du présent traitement de leurs données personnelles. 

Les données collectées vous concernant vous et vos proches seront conservées pendant toute la durée de nos relations contractuelles et ensuite en archive pendant un délai de cinq (5) ans, à défaut des délais plus courts ou plus longs spécialement prévus notamment en cas de litige.

Vous disposez sur ces données d’un droit d'accès, de rectification, et limitation, ainsi que d’un droit d’opposition et de portabilité conformément à la loi. Si vous souhaitez exercer ces droits, vous pouvez nous contacter à galindo.ph@orange.fr . 

Si vous estimez, après nous avoir contactés, que vos droits Informatique et Libertés ne sont pas respectés, vous pouvez adresser une réclamation en ligne à la CNIL ou par courrier postal.

Grâce à cette approche normée, nos clients ont le choix de mettre en oeuvre les stratégies retenues avec le ou les professionnels de leur choix.

Notre cabinet peut également référencer des spécialistes en fonction des problématiques rencontrées.

Nous tenons à la grande Indépendance des prestations de conseil prodiguées.

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