La société
Devant les difficultés à répondre aux attentes de ses clients en termes de disponibilité, d’indépendance et de pérennité de la relation, Philippe Galindo décide de créer son propre cabinet dès 1998.
Diplômé d'un DES en Gestion de Patrimoine de l’Université d'Auvergne (Clermont-Ferrand), Philippe Galindo bénéficie d’une expérience de plus de 30 ans en Gestion de Patrimoine.
Experts en Gestion de Patrimoine, nous apportons des solutions patrimoniales dans les spécialités civiles, fiscales et financières, avec des préconisations fiscales sur l'Impôt sur le revenu et l'Impôt sur le capital mobilier et immobilier. Nous avons également une approche très particulière sur les aménagements des régimes matrimoniaux, réflexions sur la composition de la famille et la protection du conjoint dans le cadre du conseil approprié.
Notre siège social étant situé dans une campagne paisible du département de la LOIRE, nous sommes présents sur tout le territoire national, avec un équipement nous permettant des échanges à distance une fois la relation établie, sachant que nous privilégions nos interventions chez vous.
Notre approche client est très spécifique
Nos clients font systématiquement l'objet d'un Audit Patrimonial Civil, Fiscal et Economique, avant toutes options et préconisations qu'ils souhaiteraient entreprendre dans le cadre d'une lettre de mission individualisée.
Il est important de noter que cette première mission ne traite pas de l'évaluation de la politique de placement et d'épargne actuelle, ni de l'objectif à la mise en place d'une stratégie de gestion à moyen terme intégrant des choix et critères de gestion financière personnels.
L'Audit Patrimonial traite les points suivants :
- votre situation civile
- la composante immobilière du patrimoine
- la composante financière du patrimoine
- la composante assurance et épargne salariale du patrimoine
- la structure globale du patrimoine
- votre fiscalité
- vos emprunts
- votre capacité d'épargne et d'endettement
- votre retraite
- votre succession
- une synthèse détaillée
- des préconisations allant jusqu'à l'accompagnement des actes à réaliser
A l'issue de ce rapport d'Audit de Patrimoine, qui aura fait au préalable l'objet de deux entretiens d'une demi-journée chacun, à la demande de notre client, une mission spécifique et complémentaire pourra être envisagée dans le cadre de nos activités spécifiques.
Le cabinet est immatriculé au
registre des intermédiaires en assurance,
banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07037824 (consultable sur le site www.orias.fr) en qualité de conseil en investissements financiers et courtier en assurance.
- Conseiller en investissements financiers adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
- Les conseils donnés en matière de conseil en investissement sont rendus de manière non-indépendante : le conseil repose sur une analyse restreinte des différents types d’instruments financiers et la rémunération se fait par honoraires ou par des commissions sur les instruments financiers.
- Etablissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L.341-3 du code monétaire et financier (notamment établissement de crédit, établissements de paiements, entreprises d’assurance et société de gestion d’organismes de placement collectif) avec lesquels le cabinet entretient une relation significative de nature capitalistique ou commerciale : SWISS LIFE BANQUE PRIVEE, SOCIETE GENERALE, ADEQUITY.
Transactions Immobilières et fonds de commerce.- Titulaire de la carte professionnelle n° CPI 4201 2018 000 026 809 délivrée par la CCI Lyon Métropole Saint-Etienne Roanne permettant l’exercice de l’activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce
- Non détention de fonds, effets ou valeurs pour compte de tiers
- Courtier en assurance positionné dans la catégorie « b » n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et qui propose un service de recommandation personnalisée, en expliquant au client pourquoi, parmi plusieurs contrats ou plusieurs options au sein d'un contrat, un ou plusieurs contrats ou options correspondent le mieux à ses exigences et à ses besoins
- Entreprises d'assurance avec lesquelles le courtier peut travailler et travaille : SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE, GENERALI, SURAVENIR, VITIS LIFE
- Entreprises avec lesquelles il existe un lien financier (si le cabinet détient une participation directe ou indirecte égale ou > à 10% des droits de vote ou du capital d’une entreprise d’assurance ou une entreprise d’assurance détient une participation > à 10% des droits de vote ou du capital du cabinet) : Néant.
Démarchage Bancaire ou Financier. Les mandats SWISS LIFE BANQUE PRIVEE sont actuellement en cours.
Dans le cadre de notre relation contractuelle, nous pourrons communiquer par courrier postal. L’utilisation d’un autre moyen de télécommunication fera l’objet d’un accord préalable de votre part.
Protection des données personnelles Grâce à cette approche normée, nos clients ont le choix de mettre en oeuvre les stratégies retenues avec le ou les professionnels de leur choix.
Notre cabinet peut également référencer des spécialistes en fonction des problématiques rencontrées.
Nous tenons à la grande Indépendance des prestations de conseil prodiguées.